HSBC anuncia recompra de ações de US$ 3 bilhões

O HSBC teve lucro líquido de US$ 5,62 bilhões no terceiro trimestre de 2023, quase triplicando o ganho de US$ 2 bilhões de igual período do ano passado, segundo balanço divulgado na segunda-feira, 30. O lucro antes de impostos, medida de rentabilidade preferida do banco britânico, também saltou na mesma comparação, de US$ 3,23 bilhões para US$ 7,71 bilhões.

A receita total do HSBC cresceu 40% no trimestre ante um ano antes, a US$ 16,2 bilhões, impulsionada pela receita com juros, que atingiu US$ 9,2 bilhões, com alta de 15%.

O HSBC, que tem sede em Londres mas foca o mercado asiático, informou também que planeja recomprar mais US$ 3 bilhões em ações até fevereiro, quando divulgar resultados de 2023.

Noel Quinn, CEO do Grupo, disse que a empresa teve três trimestres consecutivos de forte desempenho financeiro e está no caminho certo para atingir a meta de retorno sobre o capital tangível para 2023.

“Houve um bom crescimento generalizado em todas as empresas e geografias, apoiado pelo ambiente de taxas de juro. Nosso negócio de Riqueza também ganhou força adicional, atraindo US$ 34 bilhões em novos ativos líquidos investidos no trimestre e aumentando os saldos de riqueza em 12% em comparação com o ano passado. Temos o prazer de recompensar novamente nossos acionistas.

Anunciámos agora três recompras de ações em 2023, totalizando até 7 mil milhões de dólares, bem como três dividendos trimestrais que totalizam 0,30 dólares por ação. Isto sublinha a substancial capacidade de distribuição que temos, mesmo enquanto continuamos a investir no crescimento.”

O lucro antes de impostos aumentou em 4,5 mil milhões de dólares, para 7,7 mil milhões de dólares, reflectindo o impacto positivo de um ambiente de taxas de juro mais elevadas. O aumento deveu-se em parte a uma imparidade de 2,3 mil milhões de dólares no 3T22 relativa à venda planeada das operações bancárias de retalho na França, dos quais 2,1 milhões de dólares foram revertidos no 1T23 à medida que a conclusão da transação se tornou menos certa.

“Esperamos agora reclassificar essas operações para serem mantidas para venda no 4T23, momento em que a redução ao valor recuperável seria restabelecida. Numa base de moeda constante, o lucro antes de impostos aumentou em 4,6 milhões de dólares, para 7,7 mil milhões de dólares. O lucro reportado após impostos aumentou em US$ 3,6 bilhões, para US$ 6,3 bilhões.

As receitas aumentaram em 4,7 mil milhões de dólares, ou 40%, para 16,2 mil milhões de dólares, uma vez que o ambiente de taxas de juro mais elevadas apoiou o crescimento do rendimento líquido de juros em todos os nossos negócios globais e o rendimento não proveniente de juros aumentou. Numa base de moeda constante, a receita aumentou 40%, para 16,2 mil milhões de dólares.

A receita não proveniente de juros aumentou em US$ 3,4 bilhões ou 97%, para US$ 6,9 bilhões, principalmente devido à não recorrência da imparidade relativa à venda de nossas operações bancárias de varejo em França, mencionada acima. O aumento também incluiu um aumento na compensação de receitas impulsionado por custos centrais mais elevados de financiamento da atividade comercial do Global Banking and Markets (‘GBM’).

Estes aumentos foram parcialmente compensados ​​por perdas de alienação de 0,6 mil milhões de dólares relacionadas com atividades de reposicionamento e gestão de risco na nossa carteira de retenção para cobrança e venda em determinadas entidades jurídicas importantes. Numa base de moeda constante, os rendimentos não provenientes de juros aumentaram 93%, para 6,9 mil milhões de dólares.

A margem financeira líquida de 1,70% aumentou 19 pontos base em comparação com o 3T22, e diminuiu 2bps em comparação com o 2T23, refletindo nomeadamente um aumento na migração dos seus depósitos por clientes para produtos a prazo, particularmente na Ásia.

As perdas de crédito esperadas e outras despesas com imparidade de crédito (‘ECL’) de 1,1 mil milhões de dólares ficaram globalmente em linha com o 3T22. O encargo do 3T23 incluiu principalmente encargos do estágio 3, incluindo US$ 0,5 bilhão relacionados ao setor imobiliário comercial na China continental.

As despesas operacionais de US$ 8,0 bilhões foram de US$ 0,2 bilhão ou 2% maiores do que no 3T22. O crescimento deveu-se principalmente aos custos mais elevados da tecnologia, aos impactos do aumento da inflação e a um aumento no aumento salarial relacionado com o desempenho. Estes aumentos foram parcialmente compensados ​​por menores custos de reestruturação e outros custos relacionados após a conclusão do programa de redução de custos no final de 2022.

Os saldos de empréstimos ao cliente diminuíram em US$ 24 bilhões em comparação com o 2T23. Numa base de moeda constante, os saldos de empréstimos diminuíram em 5 milhões de dólares, reflectindo uma redução na Banca Comercial, uma vez que a procura na Ásia permaneceu fraca, embora os saldos hipotecários na Banca de Riqueza e Pessoal (‘WPB’) tenham sido mais elevados, nomeadamente na Ásia. e o Reino Unido.

As contas de clientes diminuíram US$ 33 bilhões em comparação com o 2T23. Numa base de moeda constante, as contas dos clientes permaneceram estáveis.

O índice de capital comum de nível 1 (‘CET1’) de 14,9% aumentou 0,2 pontos percentuais em comparação com o 2T23, impulsionado pela geração de capital e menores ativos ponderados pelo risco (‘RWAs’), parcialmente compensados ​​pelo aumento de dividendos e pela compra de ações.