Edição do dia
O Goldman Sachs concordou em pagar US$ 6 milhões para resolver a acusação de que deixou de fornecer informações completas e precisas sobre operações com ativos à Securities and Exchange Commission (SEC) nos Estados Unidos. Por mais de uma década, o Goldman enviou mais de 22 mil registros considerados deficientes sobre essas operações, segundo a SEC, com dados faltando ou imprecisos de pelo menos 163 milhões de transações.
Ainda segundo a SEC, o Goldman violou a necessidade de guardar registros do trabalho dos operadores e também de reportar provisões conforme leis federais dos EUA.
O banco admitiu o problema e realizou uma reavaliação ampla de seu programa para reportar operações.
Em separado, a Autoridade Regulatória do Setor Financeiro dos EUA também chegou a um acordo com o Goldman por conduta similar. Um porta-voz do banco disse que a companhia está satisfeita por ter resolvido a questão.
O banco anunciou ainda a venda de sua unidade de Gestão Financeira Pessoal (PFM) para a Creative Planning (Creative). A Creative é uma Registered Investment Advisor (RIA) líder do setor e uma das maiores do país, com mais de 2.100 funcionários em suas afiliadas e US$ 245 bilhões em ativos combinados sob gestão e consultoria.
As equipes de gestão de patrimônio da Creative continuarão a ter acesso a soluções e serviços de investimento da Goldman Sachs Asset Management à medida que ela constrói uma plataforma líder de gestão de investimentos. Em julho de 2023, a Creative celebrou uma relação de custódia estratégica com a Goldman Sachs Advisor Solutions (GSAS).
Com aproximadamente US$ 2,7 trilhões em ativos totais sob supervisão (AUS), a Goldman Sachs oferece uma ampla gama de soluções de investimento em todas as principais classes de ativos. A Goldman Sachs Asset Management faz parceria com gestores de patrimônio, como a Creative, por meio de soluções personalizadas e produtos alternativos públicos e privados para investidores de alto patrimônio (HNW) por meio de seu negócio de patrimônio de terceiros. A GSAS oferece aos consultores independentes acesso a soluções de nível institucional e serviços de custódia, bancários e de empréstimo para apoiar as necessidades exclusivas de seus clientes.
A transação deverá ser concluída no quarto trimestre de 2023 e resultar em ganho. “Esta transação é um progresso na execução dos objetivos e metas que delineamos no nosso dia do investidor em fevereiro. É um acréscimo de margem para a Gestão de Ativos e Riquezas e permite-nos concentrar-nos na execução da nossa principal estratégia de gestão de patrimónios de património líquido ultra-elevado e de crescimento no local de trabalho e servir investidores HNW através da RIA e de outros clientes de gestão de fortunas, como a Creative Planning. Continuaremos a apoiar a PFM e outros consultores criativos com acesso às nossas soluções de investimento através do nosso acordo estratégico expandido”, disse Marc Nachmann, chefe global de gestão de ativos e patrimônio da Goldman Sachs.
“Com base na nossa relação de custódia existente com a Goldman Sachs Advisor Solutions, uma parceria ampliada com a Goldman Sachs é um ajuste natural e estratégico”, disse Peter Mallouk, Presidente e CEO de Planejamento Criativo. “Damos as boas-vindas aos talentosos consultores da PFM, pois continuamos comprometidos em ser os principais consultores no espaço independente. Juntos, ofereceremos aos investidores HNW um planejamento abrangente e um amplo conjunto de soluções relacionadas à gestão de patrimônio e investimentos.”
No dia do investidor no início deste ano, a Goldman Sachs apresentou planos para continuar a expandir os seus canais de riqueza proprietários, incluindo Private Wealth Management (PWM), local de trabalho (Ayco), a banca privada relacionada e negócios de empréstimos e Marcus Savings.
A Goldman Sachs & Co. LLC atua como consultora financeira e a Weil, Gotshal & Manges LLP atua como consultora jurídica da Goldman Sachs.
