Edição do Dia
O Banco Mercantil (B3: BMEB3, BMEB4), instituição financeira com foco no público 50+, anunciou na quarta-feira os resultados do 1º trimestre de 2023 com destaque para o registro do lucro líquido recorde de R$ 68,1 milhões no período, crescimento de 45% em comparação ao exercício anterior. Outros bons índices para o período foram registrados no aumento da carteira de crédito consignado, do saque aniversário do FGTS e na redução no índice de inadimplência.
A carteira de crédito chegou a R$ 12,2 bilhões, crescimento anual de 25%, sendo composta majoritariamente por empréstimos consignados para pessoa física, totalizando R$ 6,9 bilhões. Além disso, a modalidade saque aniversário do FGTS atingiu a marca de R$ 2 bilhões. As duas modalidades representam 73% da carteira de crédito da instituição.
O retorno trimestral anualizado sobre o patrimônio líquido médio (ROAE) do Banco Mercantil no 1T23 também foi um dos destaques, chegando a 21,1%, o que o coloca em um patamar de excelência do setor; ao passo que o Índice de Basileia terminou o trimestre em 16,4%, indicando elevado nível de capitalização.
De acordo com Gustavo Araújo, CEO da instituição, o crescimento do banco no trimestre se manteve superior ao mercado. Foi registrado um aumento significativo para a base de clientes, atualmente em 6,7 milhões, número 35% maior em relação ao mesmo período do ano anterior. “Mesmo em um cenário econômico desafiador, a qualidade da carteira de clientes do Banco Mercantil tem apresentado melhora contínua. Outro destaque foi a inadimplência no 1T23, que registrou queda em 1.1 pp, chegando a 2,8% no período”, afirma o executivo.
No 1T23, o banco também registrou excelentes indicadores em seus canais digitais. No WhatsApp foram mais de 5,3 milhões de atendimentos, evolução de 203% quando comparado ao exercício anterior. Em número de contratos, foram registrados mais de 400 mil e R$ 100 milhões de antecipação do saque FGTS. A ferramenta já representa mais de 60% de todos os atendimentos da instituição.
“Atualmente, 20% de todos os contratos de empréstimo são realizados por meio do aplicativo WhatsApp. Isso indica uma tendência crescente de utilização de ferramentas digitais para realizar transações financeiras, incluindo a contratação de empréstimos. É uma plataforma muito acessada pelos nossos clientes e estamos ampliando as ofertas de serviços e produtos por ela”, diz Paulino Rodrigues, CFO do Banco Mercantil.
No aplicativo do banco, a facilidade de acesso e uso do público 50+ garantiram o índice superior a 90% de reuso mensal, estimulando a ampliação do número de parceiros no marketplace, que encerrou o trimestre com mais de 850 empresas associadas.
A originação de crédito chegou a quase R$ 3 bilhões no 1T23, crescimento de 29% em relação ao mesmo período do ano anterior. Já a receita de prestação de serviços (seguros, cartões, tarifas, entre outros) chegou a R$ 133 milhões no trimestre, aumento de 35% em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior.
“A carteira de crédito teve um crescimento muito representativo, mesmo com a suspensão temporária das operações de crédito consignado INSS por quase duas semanas em março e a desaceleração das novas concessões no mercado como um todo. No 1T23, a carteira apresentou um aumento de 25% em relação ao mesmo período do ano anterior atingindo R$ 12,2 bilhões, demonstrando a capacidade de crescimento do Banco Mercantil mesmo em um contexto adverso. Além disso, observou-se uma redução da inadimplência, na contramão do mercado, ou seja, trata-se de um crescimento rentável e sustentável”, reforça Paulino Rodrigues.
Neste segundo trimestre do ano, o banco ainda anuncia uma grande novidade relacionada à sua identidade visual. A instituição promoveu uma reformulação em sua marca e agora adota o nome Banco Mercantil. O novo logotipo foi desenvolvido para ter uma aparência mais simples e próxima, inspirado pela profunda conexão que tem com o seu público, que em sua maioria é formado por clientes com 50 anos ou mais.
